票据法对空白票据态度演变的初步研究

石化东

【内容提要】各国票据立法和司法实践中基于对善意持票人合法权益的保护和对票据交易秩序的维护,促进商品经济和金融事业的发展,在原则上规定欠缺绝对应记载事项的票据应归于无效的同时,或承认或明确规定了空白票据制度。但理论上对空白票据制度的研究，尤其是对空白票据制度的历史演变还远远不够。本文尝试着对空白票据制度的历史演变作些粗浅探究。
【关键词】空白票据 空白票据制度 态度演变 完善

一、 空白票据及空白票据制度

空白票据,又称空白授权票据,是指出票人签发票据时,有意识地将票据上法定绝对应记载的事项不记载完全,留待持票人以后补充的票据。包括预留收款人的空白票据、预留出票日的空白票据、预留票据到期日的空白票据、预留票据金额的空白票据等。空白票据是大陆法系票据法上的称谓(日本票据法上称其为白地手形),英美法系票据法称“未完成票据” (ｉｎｃｏｍｐｌｅｔｅｉｎｓｔｒｕｍｅｎｔ)。从票据法理上看,只要构成票据就不得留有空白,因此,“空白票据”这一术语本身即存在矛盾,故称“未完成票据”似更妥贴。⑴
在票据产生之初,各国票据法都不承认空白票据。因为承认空白票据,是与票据记载的严格性以及票据的文义性、要式性相违背的⑵。票据为严格的要式证券,各国票据法一般都规定,票据欠缺法定的绝对应记载事项,除法律另有规定外,为无效票据。对此,我国《票据法》第二十二、七十六、八十五条,也有明文规定。然而,经济实务中,出票人有时候在出票时基于某种需要,常将其签发的欠缺部分票据记载事项的空白票据交付并授权收款人补记。如作为原因关系的债务由于其金额、清偿期尚未确定,债务人签发票据只能不记载金额和到期日,授权他人于确定时再予补记。⑶
因此,各国票据法和司法实践基于对交易秩序的维护和对善意持票人合法权益的保护,在原则上规定票据欠缺法定的绝对应记载事项应归于无效的同时,规定或是承认空白票据的效力,从而形成空白票据制度。

二、对空白票据态度的演变

（一）概述
在票据产生初期,各国为避免票据流通的不安全,都不承认空白票据的存在。例如,日本的票据法始于明治十五年的汇票本票条例,次为明治三十二年商法第四编票据章则均不承认空白票据。此旧法对于空白票据均未设任何规定。旧中国票据法中也没有关于空白票据的规定。我国台湾票据法于１９６２年５月２８日修正前亦不承认空白票据的效力。因为承认空白票据,是与票据记载的严格以及票据的文义性、要式性相违背的。⑷而且,票据上的绝对应记载事项如果不记载,票据当事人之间的权利义务就无从确定,票据关系亦无法确立。
空白票据的出现及其长期存在,完全是基于市场经济发展的需要,实践中,为了满足票据关系人之间交易上的需求,对于票据上部分应记载的事项,有时因签发票据时难以确定,或不想及时确定,如在交易双方当事人之间订立了定期合同时,只有结算后才能得知其交易差额;又如各国票据立法都对于即期票据,即见票即付的票据规定了持票人得提示付款的期限,而票据关系人之间出于交易上的原因,一时难以确定提示付款日期,或为了摆脱该项期限规定的限制,不想即时确定提示付款日期时,通常都由出票人签发欠缺票据金额或收款人名称等法定绝对应记载事项的空白票据给收款人,约定由收款人及其委托人在能确定有关欠缺记载事项的事实时,补充记载该有关绝对应记载事项,使之成为完全的票据。
这些情况表明:发行和流通空白票据由于社会经济实践的需要,而逐渐成为一种根深蒂固和越来越多的票据利用方式,尽管对票据流通秩序造成冲击,这种禁而不止的状况反映了票据法不适应票据实践的性质。如果票据法不对空白票据作出相应规范,设置相应规则,票据法就没有完整地设立票据秩序,不能满足票据实践的需要。⑸
因此,各国票据立法和司法实践中基于对善意持票人合法权益的保护和对票据交易秩序的维护,促进商品经济和金融事业的发展,在原则上规定欠缺绝对应记载事项的票据应归于无效的同时,或承认或明确规定了空白票据制度,从而形成了票据法上的空白票据制度,并使该法律制度最终得到了世界民商事立法的普遍认可.
（二）大陆法系的有关规定
大陆法系对空白票据的态度是显而易见的：
1、《日内瓦统一汇票本票法》第１０条规定:“汇票于发票时欠缺应记载事项,经补充记载完成,而其补充不符合原订协议时,付款人不得以此对抗执票人。但执票人以恶意或有重大过失取得汇票者,不在此限。”《日内瓦统一支票法》第１３条也有类似的规定。
2、《德国汇票本票法》第１０条规定的空白票据,如将在支付时尚不完整的汇票以违反已达成协议的方式填写完整,不能以不遵守该协议为理由对抗持票人;但持票人以非善意取得该汇票或在取得汇票时有重大过失者,不在此限。《德国支票法》第１３条亦有相同的规定。
3、《日本汇票本票法》第１０条规定:“于未完成而发行的汇票上补充与原来约定不同的内容时,不得以其违反约定对抗执票人。但执票人因恶意或重大过失取得汇票时,不在此限。”《日本支票法》第１３条也有相同的规定。上述规定没有积极地赋予票据关系人签发空白票据的权利,但事实上已承认了空白票据制度的存在。我国台湾省《票据法》第１１条第１款规定:“欠缺本法所规定票据上应记载事项之一者,其票据无效。但本法别有规定者,不在此限。”台湾学者多认为此为空白票据的规定。
（三）英美法系的有关规定
英美法系国家对于空白票据的规定则更为明确：
1、如《美国统一商法典》第３-１２５条规定:“证券的内容显示,在签发时就有意使其成为票据时,如在任何必要部分未记载完全时即已签名,在记载完全前不得行使票据权利,但在依照所赋予的授权记载完全后,则与记载完全的票据具有同一效力。”
2、《英国汇票和本票法》第２０条规定:“(一)……经签名的空白格式,为使其作成汇票而经由签名人交付的,因利用该发票人或承兑人或背书人的签名,故应将该空白格式视作表现授权而予以填写使其成为完整的汇票,该汇票具有金额……在同样方式下,欠缺其他实质事项的汇票,汇票占有人享有表面授权,应填入其认为适当而被省略的事项。(二)由于任何这类票据完成时应具有强制性以便对抗票据完成前的任何关系人,所以须在合理期间内严格遵照所赋予的权限填写完成,为此目的而称的合理期间属于事实问题。如果任何这类票据在完成后流通到票据正当持有人手中的,该票据在其持有时应完全有效,并应认定该票据是在合理期间内严格遵照所赋权限填发的。”
英美两国票据法的上述规定表明:其不仅广泛地认可空白票据,而且在空白票据补充记载的要求上也甚为宽松,所有的空白票据都可以成为来人式票据。使收款人一栏的记载空白到底。⑹

三、我国对空白票据的态度及其完善

（一）我国对空白票据的相关规定
我国票据法仅规定和承认空白支票这一形式。对汇票、本票不允许签发空白票据授权他人补充。《票据法》第８６条规定:“支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票,不得使用。”第８７条第１款规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权,可以补记。”《上海市票据暂行规定》也只认可空白支票,第７４条规定:“没有记载完全而签发的支票,在依照本规定第７１条规定的应记载事项补齐后,为有效票据。支票的债务人不得以该票据原来没有记载完全为理由,对抗持票人。由上可见,空白支票为我国法律所认可,行为人作空白支票签发的,为有效行为。持票人经出票人授权,在空白支票上作补充记载,该补齐的票据,为有效票据。
然而,由于长期的思想偏见和我国司法实践的某些失误,导致有的学者及从事金融、司法实践的同志对我国《票据法》及《上海市票据暂行规定》上述关于空白支票的规定有着不正确认识和理解。如:我国的票据法虽然没有明确禁止签发空白票据,但是从银行结算管理的角度,是禁止开具空白支票的。例如中国人民银行《关于不得签发空白支票的补充规定》要求‘健全内容管理制度,禁止开具空白支票’;应该认为,签发空白转账支票是违法的。”⑺
在作为我国基本法律之一的《票据法》已经十分明确地肯定空白支票合法性、有效性的情况下,尚以中国人民银行的行政性规章为依据来认定空白支票存在的违法性,不能不说是一个理论认识上的偏差。
（二）我国的现行制度需要完善
很显然,我国票据法不承认或不允许发行、流通空白汇票和空白本票,而仅允许支票发行有限空白票据,与日内瓦统一票据法系和英美法系各国或地区先进的票据立法有着明显的差距。我国票据法的这一规定存在显而易见的不足之处:
第一,我国《票据法》第八十六条规定:“支票上的金额可以由出票人授权补记,未补记前的支票,不得使用。”可见,我国《票据法》肯定了预留票据金额的空白支票。但此处“不得使用”一词含义不明,究竟是指收款人或者记载收款人的持票人不得经背书方式转让支票权利,还是指持票人在未填补前不得提示付款。学理上认为,不得使用的含义仅为不得提示付款⑻。我国《票据法》第八十七条规定:“支票上未记载收款人名称的,经出票人授权,可以补记。”可见,我国《票据法》肯定了预留收款人的空白支票。但此处“名称”一词,似乎有排除自然人之意,就票据法体系而言,此处的“名称”一词应包含有自然人之姓名。
第二,我国《票据法》对预留出票日的空白票据未有明确规定,但应借鉴英国《票据法》、美国《统一商法典》相应规定,视为赋予持票人填补权,使持票人有较充裕、较自由的提示付款时间。
第三,如前两项所述,我国票据法已规定和承认了空白支票,而上引的中国人民银行规定则相反,在两者发生抵触的情形下,根据法理,作为下位法、具有行政规章性质的人民银行规定应认定为无效。即在我国,签发特定内容空白的支票为合法行为。但须说明的是,我国《票据法》并未承认预留票据到期日的空白支票,该法第九十一条规定:“支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的,该记载无效。”⑼
第四，《票据法》第８６条、第８７条第１款规定均仅局限于支票,没有扩及到汇票、本票,如果实践中出空白汇票和空白支票,是一律认定其无效抑或能类推适用该两条规定?对此,在法律和司法解释尚未明确的情况下,将是无所适从;
第五，该两条规定对空白票据的态度不够明朗,从而在很大程度上限制了空白票据的适用范围和使用流通。由于我国票据法对空白票据所持的慎重态度,以致无论在理论上还是实践中对于空白票据的相关法律问题都缺乏统一的认识。因此,空白票据的有关原理,对完善我票据立法和票据的金融、司法实践仍有着重要的意义.
综上所述，我国的空白票据制度应该顺应国际发展潮流，借鉴大陆法系和英美法系的相关规定。以便更好的适应我国的社会主义市场经济，给商事活动带来便利，更好的繁荣市场，这是符合各方面利益的。



注释:
上海市人民政府


上海市传染病防治监督处罚办法（修正）
上海市人民政府


(1995年1月28日上海市人民政府发布 根据1997年12月19日上海市人民政府第54号令修正并重新发布）


第一条 （目的和依据）
为了加强传染病防治的监督管理，预防、控制和消除传染病的发生、传播和流行，保障人体健康，根据《中华人民共和国传染病防治法》及其实施办法等有关法律、法规的规定，结合本市实际情况，制定本办法。
第二条 （适用范围）
本办法适用于本市行政区域内的单位和个人。
第三条 （主管部门）
市卫生行政部门是本市传染病防治的主管部门，对传染病防治工作统一实施监督管理。
区、县卫生行政部门负责本辖区内传染病防治的监督管理工作。
受国务院卫生行政部门委托的本市其他有关部门卫生主管机构，负责本系统内传染病防治的监督管理工作。
第四条 （监测管理机构）
市和区、县卫生防疫机构按照专业分工，承担职责范围内的传染病监测管理工作。
铁路、交通、民航企业的卫生防疫机构，承担本系统传染病监测管理工作，并接受本系统上级卫生管理机构和市卫生防疫机构的业务指导。
第五条 （医疗保健机构）
本市各级各类医疗保健机构承担职责范围内传染病防治管理工作，并接受有关卫生防疫机构的业务指导。
第六条 （处罚对象和处罚种类）
单位或者个人违反《中华人民共和国传染病防治法》及实施办法等有关法律、法规规定的，由卫生行政部门根据其违法情节，责令限期改正，收缴违法物品，并处以罚款。
单位或者个人违反《中华人民共和国传染病防治法》及实施办法等有关法律、法规规定，有造成传染病流行危险的，卫生行政部门可报请同级政府采取强制措施。
第七条 （违反饮用水管理的处罚）
对违反饮用水卫生管理的单位和个人，按下列规定给予行政处罚：
(一)供水单位供应的饮用水不符合国家规定的《生活饮用水卫生标准》的，责令限期改正，并按日供水量每1000吨（不足1000吨的，以1000吨计算）的，处以1000元罚款；罚款最高不超过5000元。
(二)供水单位以管网系统供应的净化水(矿化水、磁化水)、沙滤水不符合国家卫生标准的，责令限期改正，并处300元至3000元罚款。
(三)集中式供水单位在给水水源处未设置水源卫生防护带范围标志和严禁事项告示牌的，责令限期改正，并处150元至300元的罚款。
(四)单位和个人在集中式给水水源防护带范围内排放粪便、污水，丢弃污物，或者粪便、污水、污物等污染物污染集中式给水水源防护带内的水源的，责令限期改正，并处200元至3000元的罚款。
(五)单位自备给水系统未经城市建设部门和卫生行政部门批准，擅自与公共饮用给水系统连接的，责令限期改正，并处1500元至5000元罚款。
(六)对供饮用的井水不消毒或者虽经消毒不符合规定的，责令限期改正，并处500元至3000元罚款。
第八条 （未建公共卫生设施的处罚）
单位未按本市环境卫生设施标准修建公共卫生设施，致使垃圾、粪便、污水不能进行无害化处理的，责令限期改正，并处1000元至5000元的罚款。
第九条 （医疗机构未设传染病专科门诊的处罚）
综合性医疗机构和传染病医院未按有关规定设置肝炎和肠道专科门诊的，责令限期改正，并处500元至3000元的罚款。
第十条 （违反对传染病病人或者有关对象管理的处罚）
有下列行为之一的，责令限期改正，并处500元至5000元的罚款；造成传染病流行危险的，由卫生行政部门报请同级政府采取强制措施：
(一)对被传染病病原体污染的污水、污物、粪便、物品、场所不按规定进行消毒或者拒绝消毒的；
(二)准许或者纵容传染病病人、病原携带者和疑似传染病病人从事国家卫生行政部门规定禁止从事的易使该传染病扩散的工作的；
(三)传染病病人、病原携带者故意传播传染病，造成他人感染的；
(四)甲类传染病病人、病原携带者或者疑似甲类传染病病人，乙类传染病中艾滋病、肺炭疽病人拒绝进行隔离治疗的；
(五)医疗保健卫生防疫机构或者病人家属拒绝按规定对患鼠疫、霍乱、肺炭疽死亡的病人尸体立即进行消毒和火化，或者拒绝按规定对患病毒性肝炎、伤寒和副伤寒、艾滋病、白喉、脊髓灰质炎死亡的病人尸体进行消毒和火化的。
第十一条 （未按规定进行消毒或者灭菌的处罚）
有下列行为之一的，责令限期改正，并处500元至5000元罚款：
(一)医疗保健、卫生防疫机构对其使用的接触皮肤、粘膜的医疗器械未进行消毒，或者虽经消毒但不符合国家有关卫生标准的；
(二)医疗保健、卫生防疫机构对其使用后的一次性输液器、注射器等一次性医疗用品未进行消毒并统一处理，或者虽经消毒但不符合国家有关卫生标准的；
(三)医疗保健、卫生防疫机构对手术室、产房、婴儿室、血透室、实验室、烧伤科等有关科室的空气、物体表面未进行消毒，或者虽经消毒但不符合国家有关卫生标准的；
(四)经营国家允许经营的旧衣、旧物未进行消毒，或者虽经消毒但不符合国家有关卫生标准的；
(五)加工制作产品时使用的皮张、禽羽毛未进行消毒，或者虽经消毒但不符合国家有关卫生标准的；
(六)医疗保健、卫生防疫机构使用的进入人体组织或者无菌器官的医疗用品未经灭菌，或者虽经灭菌但不符合国家有关卫生标准的。
托幼机构对餐具、毛巾、玩具、便器、尿布和室内空气未进行消毒，或者虽经消毒但不符合国家有关卫生标准的，责令限期改正，并处以500元至1000元罚款。
第十二条 （产品违反有关规定的处罚）
有下列行为之一的，责令限期改正，收缴违法物品，并处以500元至5000元的罚款：
(一)无卫生许可证生产、经营消毒药剂、消毒器械及一次性医疗、卫生用品的；
(二)生产、经营消毒药剂、器械及一次性医疗用品、卫生用品，擅自变更卫生许可证规定的范围或者内容的；
(三)生产、经营、使用各类消毒药剂和消毒器械、卫生用品、卫生材料、一次性医疗器材、隐形眼镜、人造器官不符合国家卫生标准，可能或者已经造成传染病的传播、扩散的；
(四)生产的消毒药剂、消毒器械或者一次性医疗用品、卫生用品外包装上未标明卫生许可证号、厂名、厂址、产品批号的；
(五)消毒(灭菌)服务单位对所消毒或者灭菌的医疗、卫生用品的外包装上不标明消毒或者灭菌方法、消毒日期、消毒有效期和消毒服务单位名称的；
(六)经营、使用的消毒药剂、器械、一次性医疗用品、卫生用品外包装上未注明卫生许可证号、厂名、厂址、产品批号及按规定应当注明的消毒(灭菌)方法、消毒日期、消毒有效期、消毒服务单位的；
(七)经营、使用已过消毒（灭菌）有效期的一次性医疗用品、卫生用品的。
第十三条 （无证上岗或者不经体检接受入托入园的处罚）
有下列行为之一的，责令限期改正，并处200元至1000元的罚款：
(一)单位的压力蒸气、环氧乙烷灭菌或者污水处理的操作人员和托幼机构的保健人员无卫生培训合格证而上岗的；
(二)托幼机构的保育人员、供水单位的直接制水人员、从事整容的人员及从事其他易使传染病扩散工作的人员无健康合格证而上岗的；
(三)托幼机构接受未经健康体检或者患传染病未经治愈的婴幼儿入托入园的。
第十四条 （未履行预防接种义务的处罚）
在预防接种中有下列行为之一的，责令限期改正，并处以100元至1000元的罚款：
(一)适龄儿童的监护人无正当理由拒绝履行为儿童预防接种义务的；
(二)托幼机构、学校在办理入托、入园、入学手续时不按规定查验《预防接种证》的；
(三)预防接种单位及其工作人员在实施预防接种工作中漏种或者弄虚作假的。
第十五条 （养犬违反规定的处罚）
违章养犬或者拒绝、阻挠捕杀违章犬，造成咬伤他人或者导致人群中发生狂犬病的，处以1000元至5000元的罚款。
第十六条 （造成感染或者致病微生物扩散的处罚）
造成传染病的医源性感染、医院内感染、实验室感染和致病性微生物扩散的，处以1000元至5000元的罚款。
第十七条 （不执行控制措施的处罚）
拒绝执行卫生行政部门、医疗保健机构、卫生防疫机构依法提出的有关控制传染病暴发、流行措施的，责令限期改正，并按照国家有关规定给予处罚。有造成传染病流行危险的，由卫生行政部门报请同级政府采取强制措施。
第十八条 （情节严重行为的处罚）
凡有本办法第七条至第十七条行为之一，并造成下列后果之一的，处5000元至2万元的罚款：
(一)造成甲类传染病、艾滋病、肺炭疽传播危险的；
(二)造成除艾滋病、肺炭疽以外的乙、丙类传染病暴发、流行的；
(三)造成病人残疾、死亡的。
凡有本办法第七条至第十七条行为之一而被卫生行政部门处罚后，在12个月内再次发生同类行为的，处5000元至2万元的罚款。
第十九条 （违反传染病菌毒种和生物制品管理的处罚）
违反国家卫生行政部门管理规定，引进、保藏、供应、携带、使用、运输传染病菌(毒)种的，收缴传染病菌(毒)种，并按照国家有关规定处理。
非法经营用于预防传染病菌苗、疫苗等生物制品的，收缴生物制品，并处以经营额3倍以下的罚款，但最高不得超过3万元。其中，经营额不满5000元的处以5000元的罚款。
第二十条 （自然疫源地施工建设未经卫生调查的处罚）
在自然疫源地和可能是自然疫源地的地区兴建大型建设项目，未经卫生调查即进行施工的，责令限期改正，并处2000元至2万元的罚款。
第二十一条 （出售或者运输被污染生活用品的处罚）
出售、运输被传染病病原体污染和来自疫区可能被传染病病原体污染的皮毛、旧衣服及生活用品的，责令限期改正，并处经营额1倍以下的罚款；造成传染病流行的，根据情节轻重，处以经营额3倍以下的罚款，经营额不满2000元的，处以2000元的罚款。
第二十二条 （未履行传染病疫情报告义务的处罚）
执行职务的医疗保健人员、卫生防疫人员和责任单位发现传染病疫情不报、漏报、迟报、谎报的，责令限期改正，并可由其所在单位或者上级部门根据情节，对主管人员和直接责任人员给予行政处分。
个体行医人员在执行任务时发现传染病疫情不报、漏报、迟报的，责令限期改正；逾期不改的，处以100元至500元的罚款。对造成传染病传播流行的，处200元至2000元的罚款。
第二十三条 （其他法律规范）
同防治传染病有关的食品、药品、公共场所和水的管理以及国境卫生检疫等，分别依照有关法律、法规、规章规定处理。
第二十四条 （行政处罚权限）
区、县卫生行政部门可以作出1万元以下罚款的行政处罚决定；罚款超过1万元的，必须报市卫生行政部门批准。
受国家卫生行政部门委托的本市其他部门的卫生主管机构，可以作出2000元以下罚款的行政处罚决定；罚款超过2000元的，必须报当地区、县卫生行政部门批准。
第二十五条 （处罚程序）
卫生行政部门作出行政处罚，应当出具行政处罚决定书。收缴罚款应当出具市财政部门统一印制的罚没财物收据。
罚款按规定上缴国库。
第二十六条 （复议和诉讼）
当事人对卫生行政部门或者卫生监督机构的具体行政行为不服的，可按照《行政复议条例》和《中华人民共和国行政诉讼法》的规定，申请行政复议或者提起行政诉讼。
当事人在法定期限内不申请复议、不提起诉讼，又不履行具体行政行为的，卫生行政部门或者卫生监督机构，可以依据《中华人民共和国行政诉讼法》的规定，申请人民法院强制执行。
第二十七条 （应用解释部门）
本办法的具体适用问题，由上海市卫生局负责解释。
第二十八条 （施行日期）
本办法自1995年4月1日起施行。



1995年1月28日